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行业动态
开假履约保函
发布时间:2025-04-10
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开假履约保函?当心掉入陷阱!

在商业交易中,履约保函是保证交易顺利进行的常用手段。然而,一些不法分子却利用开具虚假履约保函的手段,给企业和个人带来巨大的风险和损失。

那什么是“开假履约保函”呢?开假履约保函是指一些机构或个人,利用伪造的银行资质,开具虚假的履约保函,以达到欺诈的目的。有些企业或个人急需资金周转,或因自身资质达不到银行开立保函的要求,便轻信一些中介机构或个人的承诺,委托其开具履约保函,结果却被骗。

那么,开假履约保函有哪些危害呢?

资金损失:企业或个人向中介机构支付开立保函的费用,但中介机构开具的保函是虚假的,无法真正起到担保作用,导致企业或个人损失了开立保函的费用。

交易风险:企业或个人使用虚假履约保函进行交易,交易对方可能信赖虚假履约保函,从而导致交易失败或产生纠纷,给企业或个人带来巨大的交易风险。

法律风险:开具虚假履约保函的行为涉嫌欺诈,相关企业或个人可能面临民事诉讼,甚至刑事责任。使用虚假履约保函的企业或个人,也可能因欺诈交易而承担相应的法律责任。

那如何识别和防范开假履约保函的行为呢?

核实资质:开立履约保函的机构必须是正规的银行或金融机构。企业或个人在委托中介机构开立保函之前,需要仔细核实中介机构提供的银行资质是否真实有效。可以登录银行官方网站或拨打银行官方客服电话进行核实。

留意细节:正规的银行保函一般有固定的格式和模板,字体、印章等都十分规范。开假履约保函往往在格式、字体、印章等方面存在明显差异。此外,还需要仔细核对保函中的关键信息,如金额、日期、收款方等,是否与交易合同相符。

谨慎中介:一些中介机构或个人承诺可以帮助开立保函,但实际上却是开具虚假保函。企业或个人应谨慎选择中介机构,不要轻信口头承诺,应要求中介机构提供书面保证,并仔细核实其提供的信息和材料。

多方验证:收到履约保函后,不要急于轻信,应向开立保函的银行或金融机构核实保函的真实性。可以直接携带保函原件到银行网点进行验证,或通过银行官方渠道进行查询。

风险意识:企业或个人应提高风险防范意识,不要因自身急需资金周转或资质不足等原因,轻信中介机构或个人的承诺。任何承诺都需要有相应的审核和验证过程,不要贪图方便或便宜而掉入陷阱。

案例分析:

某企业因急需资金周转,通过中介机构联系到一名自称可以开立保函的个人。这名个人承诺只需支付一定的费用,就可以开立高额的履约保函。企业信以为真,支付了5万元的费用,却收到了虚假的履约保函。交易失败后,企业不仅损失了5万元费用,还面临交易失败带来的巨大损失。

通过这个案例可以看到,开假履约保函给企业带来了资金损失和交易风险。企业在急需资金周转时,切勿轻信中介机构或个人的承诺,应谨慎核实,多方验证,防范风险。

总之,开假履约保函是一种严重的欺诈行为,给企业和个人带来巨大的风险和损失。企业和个人在委托开立履约保函时,一定要提高警惕,仔细核实,谨防上当受骗。同时,也希望有关部门加大对开假履约保函行为的打击力度,维护企业和个人的合法权益。