境外银行保函骗局曝光

近年来，随着网络技术的普及，境外银行保函骗局愈发猖獗。不法分子利用人们急需资金的心理，以虚假或伪造的银行保函作为诱饵，实施诈骗活动。为了帮助大家提高警惕，以下我们将全面揭晓境外银行保函骗局的套路，并提供有效的识别和防范措施。

什么是境外银行保函？

银行保函是一种由银行向受益人开具的承诺性文件，保证在特定条件下由银行承担支付或担保义务。在国际贸易和工程项目融资中，银行保函经常被用来提供担保，例如保证履约、支付货款或担保工程质量。

骗子的套路

境外银行保函骗局的套路一般如下：

• 冒用银行名义：骗子冒用知名银行或金融机构的名义，向受害者发送邮件或电话，声称可以提供高额保函，利率优惠。
• 许诺巨额资金：骗子夸大保函的金额，声称可以提供数百万甚至数十亿美元的保函，以诱惑受害者。
• 伪造银行文件：骗子制作伪造的保函文件，上面可能印有银行的标识和真品印章，但内容和格式与正规保函大相径庭。
• 收取预付款：骗子要求受害者支付一系列名目繁多的预付款，例如手续费、认证费、律师费，诱导受害者一步步投钱。
• 拖延兑现：一旦受害者支付了预付款，骗子会以各种理由拖延兑现保函，例如需要补充更多文件、需要等待审批等。

识别和防范措施

为了识别和防范境外银行保函骗局，建议大家采取以下措施：

• 核实银行身份：收到境外银行保函时，应仔细核实银行的真实身份，可以通过其官网、分支机构或工商信息网站查询。
• 审阅保函文件：认真查看保函文件，检查其格式、内容、印章是否与正规保函一致，如有疑问，应咨询**人士。
• 拒绝预付款：记住，正规银行不会要求预付款，如果有陌生人要求支付预付款，务必提高警惕。
• 保持谨慎：天上不会掉馅饼，不要轻信巨额保函的许诺，高回报率往往伴随着高风险。
• 咨询**人士：如遇疑似保函骗局，建议咨询律师、会计师或金融顾问等**人士，寻求客观**的意见。

案例分析

案例一：受害者收到一封自称来自汇丰银行的邮件，称可以提供1亿美元的保函，用于投资海外项目。受害者信以为真，按照邮件提示向骗子支付了手续费和认证费，但**终没有收到保函。

案例二：受害者在网上看到一则广告，声称某境外银行可以提供500万美元的保函，利率仅为1%。受害者联系了骗子，在支付了预付款后，骗子就人间蒸发了。

举报途径

如果您遇到境外银行保函骗局，请及时向以下机构举报：

• 中国银保监会
• 当地公安机关
• *反诈骗中心

结论

境外银行保函骗局危害极大，希望大家提高警惕，严防上当受骗。切记要核实银行身份、审阅保函文件、拒绝预付款，并咨询**人士，共同筑牢防骗防诈的防火墙。

谨记，高回报率往往伴随着高风险，面对来历不明的巨额保函，务必提高警惕，以免造成不必要的损失。